Ngân hàng TMCP An Bình (ABBANK) đẩy mạnh đầu tư công nghệ mới với SMART FORM – Giải pháp được phát triển bởi Hyperlogy

Được thành lập vào năm 1993, đến nay sau 25 năm phát triển, Ngân hàng TMCP An Bình (ABBANK) được đánh giá là một trong những ngân hàng có sự phát triển bền vững và ổn định. Phát triển với định hướng ngân hàng bán lẻ, định vị sự khác biệt của ABBANK trên thị trường tài chính là một ngân hàng thân thiện với cộng đồng.

Bên cạnh đặt thái độ phục vụ chuyên nghiệp, tận tâm của đội ngũ nhân viên – tiêu chí và kim chỉ nam cho hoạt động của ABBANK, áp dụng giải pháp công nghệ mới dành cho các ngân hàng số sẽ thúc đẩy ABBANK trở thành địa chỉ tin cậy, mang đến những giải pháp tài chính hiệu quả và nhận được nụ cười, sự hài lòng của khách hàng sau mỗi lần giao dịch, như Phương châm kinh doanh mà Ban Lãnh đạo cùng toàn thể CBCNV ABBANK đã đề ra “Trao giải pháp – Nhận nụ cười”.

Theo đó, ABBANK đã và đang đẩy mạnh đầu tư phát triển hệ thống mạng lưới rộng khắp, nâng cấp mô hình hoạt động cũng như cơ sở vật chất của các điểm giao dịch hiện hữu. Áp dụng SMART FORM của Hyperlogy – hệ thống một cửa đa kênh dành cho ngân hàng bán lẻ (một sản phẩm Digital Banking) vào ABBANK giúp việc mở tài khoản thanh toán, thẻ, SMS Banking, Internet Banking… một cách nhanh chóng.

Chỉ mất 3-5 phút (không bao gồm thời gian chờ đợi, scan & phê duyệt hồ sơ) để thực hiện một giao dịch cho khách hàng mới điển hình, bao gồm mở tài khoản, thẻ, đăng kí các dịch vụ giá trị gia tăng thông thường (SMS/Internet/Mobile banking), trước kia cần 20-40 phút để thực hiện giao dịch này, tức là tiết kiệm tới hơn 80% thời gian, tương đương với việc tăng năng suất lao động lên gấp 5 lần. Nhờ đó, thời gian giao dịch tại quầy vừa được rút ngắn, và còn tăng tính trải nghiệm cũng như tăng mức độ hài lòng của khách hàng dành cho ABBANK.

Dự án triển khai hệ thống SMART FORM được chia thành 2 giai đoạn, bắt đầu từ tháng 09/2018.

Giai đoạn 1 được Hyperlogy triển khai áp dụng cho các giao dịch tại quầy:

– Về phía Khách hàng, KHÔNG PHẢI ĐIỀN CÁC MẪU ĐĂNG KÝ như trước, mọi thông tin sẽ được nhân viên giao dịch nhập trực tiếp vào hệ thống SMART FORM, mẫu giấy đăng ký được hệ thống in ra để khách hàng ký.

– Đối với ngân hàng, nhân viên giao dịch không phải điền vào nhiều mẫu biểu trên nhiều ứng dụng, mà chỉ NHẬP DỮ LIỆU MỘT LẦN DUY NHẤT trên SMART FORM. Hệ thống sẽ tự đẩy thông tin lên các thành phần liên quan như hệ thống lõi, hệ thống thẻ, Internet Banking, SMS Banking… thông qua ESB, điều này góp phần tiết kiệm thời gian.

Thành phần các bên tham gia thực hiện triển khai SMART FORM tại ABBANK:

– Khối CNTT

– Khối nghiệp vụ Khách hàng cá nhân

– Khối Vận hành

– Hyperlogy

Trong dự án lần này, sự phối hợp chặt chẽ giữa hai đơn vị chính là chìa khóa giúp Hyperlogy triển khai thành công SMART FORM. Các phòng ban ABBANK được bố trí tại hai thành phố: Hà Nội và TP. Hồ Chí Minh, do đó, việc trao đổi thông tin có đôi chút khó khăn. Tuy nhiên, với kinh nghiệm triển khai nhiều dự án lớn, trên rất nhiều Tỉnh/Thành phố trên cả nước, Hyperlogy đã triển khai đúng tiến độ, với chất lượng tốt nhất.

Chưa dừng ở đó, Hyperlogy sẽ tiếp tục đồng hành cùng ABBANK xây dựng các tính năng thuộc nghiệp vụ Khách hàng Doanh nghiệp và các tiện ích nâng cao.

Có thể nói, số hóa trong ngành ngân hàng là xu hướng tất yếu để các ngân hàng phát triển trong thời đại mới trước sự tác động của cuộc cách mạng công nghiệp 4.0. Theo báo cáo của Forrester, hơn 80% các ngân hàng nhận ra rằng “Chuyển đổi số ngân hàng” là chìa khóa cho sự thành công trong tương lai của họ, và sự chuyển đổi này cần sớm xảy ra.

Triển khai hệ thống SMART FORM không chỉ là bước đà giúp các ngân hàng bắt kịp với xu hướng này, mà còn mở ra một chuỗi các giải pháp dịch vụ công nghệ, các tiện ích nâng cao của hệ sinh thái ngân hàng số tổng thể như:

• SMART eKYC: Giải pháp giúp Ngân hàng hiểu khách hàng (Know Your Customer); Tăng gấp 15 lần năng suất lao động; Chỉ 1 phút giao dịch;
• SMART Booking: Cung cấp Dịch vụ ngân hàng trực tuyến cho Khách hàng.
• Mobile eKYC: Áp dụng xác thực sinh trắc học (Biometrics Authentication) trên di động – Giúp ngân hàng nâng cao trải nghiệm khách hàng.

Tựu chung lại, với những giải pháp này, các ngân hàng có thể nâng cao trải nghiệm của khách hàng, tăng trưởng doanh thu (Hiểu rõ khách hàng giúp tăng cơ hội Cross-sell, Upsell), cắt giảm chi phí, đáp ứng nhu cầu của những khách hàng ngày càng am hiểu về số hóa và công nghệ, đòi hỏi các sản phẩm tài chính phải được cá nhân hóa và dễ dàng sử dụng hơn.

Một lần nữa, Hyperlogy rất hân hạnh được đồng hành cùng ABBANK tạo nên bước đột phá trong lĩnh vực NGÂN HÀNG SỐ!

Trước đó, SMART FORM cũng đã được Hyperlogy triển khai cho mọi chi nhánh của Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) từ tháng 5/2017.

Vào ngày 10/06/2019, Hyperlogy đã go-live thành công giải pháp SMART Check-in – Dịch vụ đăng ký giao dịch trực tuyến cho ABBANK.

Đôi nét về sản phẩm: SMART FORM là sản phẩm ngân hàng đa kênh phục vụ bán lẻ, giải pháp giúp giảm tới hơn 80% thời gian giao dịch tại quầy, hỗ trợ Internet Check-in, kết nối tới các hệ thống dịch vụ lõi ngân hàng, dịch vụ giá trị gia tăng cũng như các fintech, giúp tăng cường bán gói dịch vụ, hỗ trợ RM nâng cao năng suất bán hàng, tập trung dữ liệu giúp ngân hàng có báo cáo nhanh chóng và thuận tiện,…. SMART FORM là một thành phần của hệ sinh thái SMART DIGITAL BANK, giải pháp tổng thể chuyển đổi số ngân hàng (Digital Banking Transformation) do Hyperlogy, công ty công nghệ thành lập từ 2003, nghiên cứu và phát triển; giải pháp đã được ứng dụng rộng rãi tại nhiều ngân hàng.
Mô hình kết nối các thành phần trong hệ sinh thái SMART DIGITAL BANK
Tại trung tâm có SMART FORM và SMART eKYC PLATFORM là các giải pháp lõi, phục vụ đa kênh, kết nối với các giải pháp thành phần khác. SMART FORM kết nối với các hệ thống back-end của ngân hàng thông qua ESB.
(1) Kênh tương tác: Khách hàng tương tác với ngân hàng qua đa kênh, đa nền tảng. Các kênh tương tác kết nối với hệ thống lõi Smart Form và Smart eKYC Platform giúp tăng trải nghiệm khách hàng và hợp nhất các giao dịch.
(2) Cơ sở dữ liệu khách hàng tập trung:
– Customer Transactions Database: Chứa các dữ liệu giao dịch của Khách hàng, được thực hiện bởi nhân viên ngân hàng (Teller tại quầy, RM ngoài quầy hoặc Contact center).
– Customer Database: Dữ liệu khách hàng (CIF, Account), Dịch vụ Khách hàng đăng ký (eBanking, Card, Insurrance…). CSDL này được sử dụng chung.
– Customer Experience Database: Cơ sở dữ liệu trải nghiệm khách hàng, là các giao dịch do Khách hàng tự thực hiện, được thu thập qua các kênh Online, tại quầy và trên Kiosk giúp Ngân hàng có báo cáo đầy đủ nhất về hành vi khách hàng.
– Biometric Database: Cơ sở dữ liệu sinh trắc học (Khuôn mặt, vân tay, giọng nói) phục vụ định danh và xác thực khách hàng.
(3) Tích hợp với các hệ thống lõi của Ngân hàng